◎資産運用に関するご相談

資産運用が必要か？と迷われている方へ

「40代・50代になったら老後に向けて資産運用したほうが良い」
「効率よく資産を確保したいなら資産運用が最適」など

このようなアドバイスを受けた経験はありませんか？

資産運用は、将来に対する備えの1つです。
しかし、だからといって絶対に必要なものなのでしょうか？

結論から申し上げますと、絶対とは限りません。
あくまでお金を用意する手段の1つであり、預貯金のみで生活できる方には不要でしょう。
「絶対に行わないといけない」と思い込む必要はありません。
ご自身の状況をじっくりと見つめなおした上で、最適な選択肢を選ぶことが大切です。
ご自身で判断が難しい場合は、専門家にご相談ください。
専門的なアドバイスを受けることで、「これだ」と思える方法が見つかるかもしれません。

資産運用の相談は銀行、証券会社、FP、IFA？各社の特徴とは

資産運用について相談する場合、相談先の候補として挙げられるのが「銀行」「証券会社」「FP」「IFA」です。
いずれも資産運用に詳しいプロであるため、様々なアドバイスが受けられるのは間違いありません。
では、どこに相談すべきなのでしょうか？

以下では、それぞれの特徴についてご紹介いたします。
特徴を把握することで、ご自身にとってベストな相談先が見つかるでしょう。

銀行

銀行は支店が各所にあるため、相談に行きやすいのがメリットです。
近年では、電話相談が可能な銀行もあります。
銀行に相談した場合、その銀行の系列会社の商品をおすすめされるでしょう。
興味のある商品があれば、詳しい話を聞けるのでその点は喜ばしい点です。

証券会社

証券会社は、投資信託や債券、株などあらゆる商品を扱っているのが特徴です。
多くの選択肢の中から、好みの商品を選びたい方には嬉しい利点といえます。
投資の参考となる情報も提供してくれるため、それらに関心がある方にも証券会社は向いている相談先です。

FP

FPは、ファイナンシャルプランナーの略です。
相談者の話を伺った上で資金計画を立て、あらゆる面からアドバイスします。
金融・税制・保険・ローン・年金など、お金に関する幅広い知識に精通しているため、何でも相談しやすい安心感があるのが特徴です。
FPごとに得意案件は異なるので、ホームページで確認した上で依頼先を決めるとよいでしょう。

IFA

IFAは、資産運用のプロです。
債権や株、投資信託など、様々な運用方法を提案できます。

また、IFAはアドバイスを行うだけでなく、金融商品の仲介もできるのが強みです。
中立の立場からサポートをする存在であり、依頼者にとって最適な方法を提案してくれるでしょう。