お客様の声

今後、どうすれば良いかが分かりました
 (40代)

 老後の生活にお金が足りるのか、老後の生活のために資産形成のための新しい保険への加入を保険会社に勧められていて、その保険に加入すべきかどうか分からずに悩んでいました。

 相談を受けて、老後にどのくらいお金があれば良いか分かりました。資産形成のための投資であれば保険より証券会社にお金を預けたほうが利益を多く得られることが分かり、今後どうすれば良いかが分かりました。

 金融機関の無料相談と違って、公平な立場からアドバイスを頂けるので、メリット・デメリットをいろいろ知ることが出来ました。このまま何も分からず勧められた保険に入って老後を迎えるよりもより多くの資産を残せそうです。

 とても話しやすい(相談しやすい)方で、話も分かりやすかったので、とても良かったです。
今後も何か相談があれば是非相談出せて頂きたいと思います。

将来の見通しをたてられるようになった点が良かった
 (30代 K.K様)

 離婚をし、一人で子どもを育てていくうえで、老後資金、教育資金をしっかり準備した上で、現状よりも生活費・レジャー費の支出を増やしても大丈夫なのか確認をして安心してお金を使いたかった為、相談しました。

 子どもにかかるお金が、自分では将来どれくらいかが分からなかったが、目安を示していただけたので見通しをたてられるようになった点が良かった。

 自身の収支がより詳細にキャッシュフローに反映されたので、現実味があった。(無料相談で作ってもらったものでは、あまり現実味がなかった)項目も細かかったので分かりやすかった。

 予算を立てて、将来の見通しをつけながら支出ができるようになると、余計な不安がなくなると思いました。お金は人生設計の基礎なので、そこがある程度クリアになると人生設計しやすくなると思いました。

 死亡保険金の受取人を変更した方がよいというアドバイスも頂けて良かったです。投資のリスクの考え方も参考になりました。自分の頭で考える部分が相談前より増えてよかったです。

漠然としていたのがクリアになった
 (30代 Y.M様)

 家計の収支、退職金の運用で、相談しました。

 人当たりがよく相談しやすい方でした。お答えが的確でわかりやすかったです。漠然としていたのがクリアになった。将来について妻と再度話す機会になりました。

 金融機関と違い、ご自分の利益と関係なく相談に乗ってもらえました。

 これから先のお金の問題に自覚的になりました。

家族で将来のことを共有できるようになった。
 (30代 末廣真徳 様)

 子供が産まれ、住宅購入を検討するタイミングで、自分に合った住宅ローンの組み方や保険はどれがいいのか分からなくて悩んでいました。以前、相談料が無料のFPさんから紹介して頂いた案に違和感を感じ、住宅ローンや保険料で貧乏になるのではないかと不安に思いました。そのため、セカンドオピニオンを希望して嶋田さんを訪ねました。

 不安に思っていることや将来やりたい夢など、非常に丁寧なヒアリングが印象的でとても好感が持てました。自分自身の将来についてイメージする機会を与えて頂き、イメージが足りないところはフォローしてください、具体的なイメージを共有できたことで問題点をきちんと整理でき、問題解決に向かいやすくなりました。想定されるリスクに対する保険や資産運用について、商品紹介する前に、問題解決するための方法には非常にバリエーションがあることを教えて下さいました。選択肢に正解はないため家庭内でよく話すよう提案して、より具体的な解決策を考える機会を与えてくれました。そして、これら話すこと全てに必ず客観的な根拠があるため、信頼して任せられました。

 前述と重なりますが、ヒアリングの質が全く違います。根拠の質と量も段違いです。FPさんが一方的におすすめの商品や考えを提案するのではなく、私たちの考え方をまず聴取して、足りない情報やリスクはフォローして下さる。そうして、あらゆる解決策をテーブルに並べて、その中から私たちに選ばせてくれました。

 リスクに対応できる策が準備されたから安心できるのはもちろんのことですが、家族で将来のことを共有できるようになった点が非常にメリットでした。特に働けなくなった時や万が一の時の備えを検討する際に、家族の考えを丁寧に知ることで、家族のそれぞれの考えが整理でき、尊重できるようになりました。

 嶋田さんを選んだきっかけは、お写真の第一印象が良かった点だけではなく、新聞や雑誌にコラムをよく掲載されていらっしゃる点が大きかったです。不特定多数の方にもわかりやすく、ちゃんと正確に答えられる知性や仕事に前向きで誠実な姿勢をみて信頼できる方だと感じました。

正直な話が聞けたことが、他とは違うと思った
 (30代)

 今後の住宅購入に向けての金額や計画を知りたくて相談した。

 考え方がわかったことが良かった。

 正直な話が聞けたことが、他とは違うと思った。

 住宅以外のことを考えるときにも、どう考えればよいか、わかった。

 勉強になりました。ありがとうございます。

自分の現状を話していて、一度も否定されることなく笑顔で聞いてくださった。
 (20代 宮下 様)

 債務について、2〜3年の間状況が改善しなかったため、転職の際の支払いの遅れが取り戻せずにいたことに、悩んおり相談しました。

 自分の現状を話していて、一度も否定されることなく笑顔で聞いてくださった点。
自分で考えて失敗してきた当たり前の事を正しく説明していただけて冷静になれた。

 他との違いは、商品をすすめられることがない。

 長い目で見て、この失敗を糧にできる。

 話しやすく、親切に感じた。また何かあった際に相談したいと思った。

自分達の将来が具体的になり、不安が無くなった。
 (30代 酒井友博 様)

家を購入するにあたって買えるかどうか相談したかった。
夫婦の資力がどの程度のものか、第3者(プロ)の目線で意見をもらいたかった。

誠実に話を聞いて相談に乗って頂いた点が良かった。

最初はハウスメーカーの保険屋さんに相談をしたが、買わせるためのセールストークばかりで本当の自分達が見えなかった。今回相談をさせて頂いて自分達の将来が具体的になり、家を買える決心がつき、また家を買った後の不安が無くなった。

収入や支出についてはもちろん考えさせられたし、貯蓄についても貯めるだけではなく、運用の大切さや運用の時期について知ることが出来、今後の人生に活かしていきいたいと思った。